NHNN phát hiện vi phạm nhưng không công bố
Tuesday, June 16, 2015
/
No Comments
Ước tình gần 1.000 cuộc điều tra các ngân hàng thương mại được tiến hành hàng năm. Tuy nhiên, phần lớn các báo cáo của Thanh tra viên không được công bố.
Hà Văn Thắm, cựu chủ tịch của NH Ocean Bank, bị bắt giam vào cuối tuần trước vì tình nghi gian lận trong việc cho vay. Trước đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố quyết định đình chỉ ghế chủ tịch của ông Thắm.
Đây là một trong số rất ít các trường hợp liên quan đến gian lận ngân hàng vay tiền nhanh được công bố bởi NHNN và cơ quan điều tra. Và trong trường hợp này, không có nhiều thông tin về ông Thắm và các vi phạm của ông.
Ngân hàng Nhà nước chỉ nói ông Thắm phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng pháp luật, nhưng không nói rõ vi phạm gì.
Vì vậy, không ai có thể chắc chắn hình phạt của ông Thắm ra sao. Báo chí trong nước chỉ trích dẫn nguồn tin cho biết ông có thể bị giam giữ trong bốn tháng để điều tra thêm.
Một nhà phân tích lưu ý Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước thường không công bố về các trường hợp vi phạm mà họ đã phát hiện ra.
Mới đây, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Văn Bình cho biết hoạt động thanh tra được tiến hành thường xuyên, và giúp khám phá các vi phạm của các nhà quản lý cao cấp ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB).
Một năm trước, Nguyễn Đức Kiên, một trong những doanh nhân có ảnh hưởng nhất tại Việt Nam, đã bị bắt giữ vì những cáo buộc liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật tín dụng. Tuy nhiên, tại phiên tòa, đại diện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã từ chối đưa ra văn bản của Thanh tra viên liên quan đến vự việc này.
Người đại diện cho biết tài liệu mật cho vay lãi suất thấp không được công bố công khai vì những thông tin này có thể gây ra những hậu quả tiêu cực nghiêm trọng.
Luật hiện hành về tiếp xúc với thông tin cho phép các cá nhân và các cơ quan từ chối cung cấp tài liệu mật.
Tuy nhiên, chính phủ mới ban hành Nghị định số 26 quy định kết luận của Thanh tra phải được công khai, trừ những người được liệt kê như là tài liệu bí mật nhà nước và những người được coi là "những vấn đề tế nhị" có thể ảnh hưởng đến các hoạt động của những người đã được kiểm tra .
Thoi bao Kinh te Việt Nam, sau khi phân tích số liệu thống kê, báo cáo gần 1.000 vụ kiểm tra đã được thực hiện mỗi năm.
Trong năm 2011-2012, thanh tra đã tiến hành kiểm tra các tổ chức tín dụng yếu kém. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và bốn công ty kiểm toán quốc tế tìm thấy các điểm yếu của các tổ chứ để giúp cơ quan giám sát thực hiện các quyết định cần thiết.
Chỉ tính riêng trong năm 2013, Ngân hàng Nhà nước đã tiến hành 978 cuộc thanh tra và 310 tour du lịch khám của các ngân hàng thương mại cho vay cá nhân, thực hiện hơn 9.000 yêu cầu và phát hành 129 quyết định xử phạt trên 118 tổ chức, cá nhân.
Trong năm 2014, Chánh Thanh tra Nguyễn Hữu Nghĩa cho biết hồi đầu năm nay, các thanh tra sẽ tập trung vào chất lượng tín dụng của các ngân hàng và các khoản nợ xấu.
Chuyenvientindung.com
